تلنگر

 بانک تجارت پیشرو در مبارزه با پولشویی

مشکلات ایجاد شده در یکی از شعب بانک تجارت استان کرمان با بازتاب های مختلفی در رسانه ها همراه بود . فارغ از هرگونه جهت گیری مثبت یا منفی و هجمه هایی که در این گونه موارد متوجه بانکها می شود آنچه اهمیت دارد لزوم اتخاذ تمهیدات پیشگیرانه از سوی بانکها برای جلوگیری از تکرار یا به حداقل رساندن اینگونه موارد است . بابک دهقان رییس اداره مبارزه با پولشویی بانک تجارت در گفت و گویی به اقدامات صورت گرفته از سوی این بانک برای مواجهه با ریسک های احتمالی پیش رو اشاره کرد.

 به گزارش روابط عمومی بانک تجارت، دهقان در ابتدا به سابقه تشکیل این اداره اشاره داشت و گفت: اداره مبارزه با پولشویی در مهر ماه 91 شکل گرفت. نگارش دستورالعمل ها ، تنظیم ساختار سازمانی  و آماده سازی سامانه های متعدد برای برقراری ارتباط با مرکز اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی (FIU) ، تهیه سیستم برای نظارت و پاسخگویی اداره مبارزه با پولشویی و ... تا سال 92 به طول انجامید. در همین سال وزارت اقتصاد مجددا با صدور بخشنامه بانکها را ملزم به داشتن یک سامانه جامع مبارزه با پولشویی کرد که این سامانه به AML معروف است. این سامانه اطلاعات تراکنش های صورت گرفته را در کمترین زمان ممکن پردازش نموده ، مسیر نقل و انتقال وجوه مورد نظر را ردیابی و ابزارهای پرداخت آن را شناسایی می کند. در حال حاضر اطلاعات بانک از سال 88 در این سیستم ثبت شده است.

رییس اداره مبارزه با پولشویی بانک تجارت یکی دیگر از اقدامات این اداره را ایجاد واحد بازرسی تخصصی برای مبارزه با پولشویی عنوان کرد و افزود: نقل و انتقال وجوه در همه جای کشور وجود دارد ولی برخی مناطق همچون مناطق مرزی و آزاد در این زمینه به مناطق پرخطر معروف هستند که باید نظارت بیشتری روی آن داشت. واحد بازرسی تخصصی نظارت ویژه ای در این خصوص دارد و طی این مدت همکاری نزدیکی را با مدیریت های امور بازرسی و حراست بانک داشته ایم. بانک مرکزی و وزارت امور اقتصاد و دارایی هم همه ساله در چند نوبت و حسابرس مستقل بانک نیز حداقل یکبار در سال فعالیت های بانک در این بخش را بررسی می کنند که عملکرد ما در ابعاد نظارتی و کنترلی مورد تایید بوده است و امیدوار هستیم با تسریع فرآیندهای مبارزه با پولشویی دیگر شاهد اتفاقاتی مشابه آنچه در شعبه کرمان اتفاق افتاد نباشیم.  

وی بانک تجارت را بانکی پیشرو در زمینه مبارزه با پولشویی دانست و یادآور شد: یکی از اقدامات منحصر به فرد بانک تجارت در این حوزه راه اندازی سامانه اندازه گیری ریسک عام مشتریان است. این سیستم در راستای اجرای دستورالعمل مبارزه با تامین مالی تروریسم و با هدف انطباق با مقررات نهاد های ناظر تهیه شده است .این سامانه سطح ریسک عام مشتریان بانک را با انجام رتبه بندی آنها در زمان افتتاح حساب و بعد از آن اندازه گیری و پایش کرده و بر این اساس یک سری توصیه و هشدار به رییس شعبه مربوطه پیرامون این مشتری اعلام می کند که باید در تعاملات آتی با وی در بخش های مختلف مد نظر خود قرار گیرد. از دیگر اقدامات بانک تجارت در این زمینه می توان به راه اندازی سیستم های CTR و STR اشاره کرد. در قالب سامانه CTR شعب کلیه معاملات و تراکنش های نقدی با مبالغ بیش از 150 میلیون ریال ، 10 هزار دلارو یا معادل آن به سایر ارزها را در صورت دریافت به صورت مکانیزه به اداره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم گزارش می کنند. همچنین مکانیزه شدن جمع آوری اطلاعات معاملات و عملیات مشکوک از شعب( STR) هم از جمله برنامه های این اداره بوده که به طور کامل اجرا شده است.

دهقان بر لزوم آموزش مستمر پرسنل بانکها در این حوزه تاکید کرد و افزود: مبارزه با پولشویی شاید تنها حوزه ای است که باید به صورت مستمر آموزش داده شود. این آموزش ها اگر تکراری هم باشد اشکالی ندارد چون حساسیت همکاران را نسبت به این امر بیشتر می کند.  پولشویی جرمی ثانویه و فرآیندی سازمان یافته است که معمولا توسط افراد هوشمند اجرا می شود.  هر لحظه شیوه  های جدیدی در این بخش ابداع شده و این امر هوشمندی ما را طلب می کند و باید آموزش در این حوزه را به صورت ویژه مد نظر داشته باشیم. موفقیت در این حوزه به همیاری و همکاری پرسنل بانکها بستگی دارد.

  ==================================

پرداخت بیش از 102 هزار میلیارد ریال تسهیلات بانک ملّی ایران در بخش صنعت

بانک ملی ایران در نه ماه ابتدای سال جاری بیش از 102 هزار میلیارد ریال تسهیلات به بخش صنعت و معدن پرداخت کرده است.به گزارش روابط عمومی بانک ملی ایران، صنعت و معدن سهم قابل توجهی از تسهیلات این بانک را به خود اختصاص داد و در مدت مذکور 23 هزار و 894 فقره تسهیلات به ارزش 102 هزار و 555 میلیارد ریال به این بخش پرداخت شده است.همچنین از ابتدای امسال تا پایان آذرماه، تعداد 45 هزار و 905 فقره تسهیلات به ارزش 23 هزار و 242 میلیارد ریال به بخش کشاورزی و صنایع تبدیلی و تعداد 53 هزار و 433 فقره تسهیلات به ارزش 12 هزار و 914 میلیارد ریال به بخش مسکن و ساختمان اختصاص یافته است.سهم بخش بازرگانی از کل تسهیلات پرداختی بانک ملی ایران به بخش های مختلف اقتصادی کشور طی این مدت، 97 هزار و 474 فقره به ارزش 65 هزار و 918 میلیارد ریال بوده است.در نه ماه ابتدای امسال، تعداد 491 فقره تسهیلات به ارزش چهار هزار و 247 میلیارد ریال به بخش صادرات و یک میلیون و 231 هزار و 365 فقره تسهیلات به ارزش 495 هزار و 964 میلیارد ریال به بخش خدمات اختصاص یافته است.در مجموع یک میلیون و 452 هزار و 562 فقره تسهیلات به ارزش 704 هزار و 840 میلیارد ریال در نه ماه ابتدای امسال توسط بانک ملی ایران به بخش های مختلف اقتصادی پرداخت شده است.

============================

توسعه خطوط مترو و بازسازی بافت فرسوده کلان شهر مشهد با حمایت بانک شهر

شهردار کلانشهر مشهد با اشاره به نقش بانک شهر در توسعه و آبادانی شهرهای کشور،گفت: توسعه خطوط حمل و نقل ریلی درون شهری مشهد و بازسازی بافت فرسوده این کلان شهر با حمایت بانک شهر شتاب خواهد گرفت.به گزارش مرکز ارتباطات و روابط عمومی بانک شهر،محمدرضا کلایی با بیان اینکه این بانک، جزئی از خانواده بزرگ مدیریت شهری در کشور است، اظهار کرد: یکی از خدمات ارزنده بانک شهر طی سالهای گذشته در کلان شهرها و به خصوص شهر مشهد ، توسعه زیرساخت های شهری در حوزه های حمل و نقل بوده است.وی در همین رابطه تصریح کرد: مدیران بانک شهر توانسته اند ضمن حفاظت از سرمایه مردم در بانک خود، زمینه را برای استفاده هرچه بهتر از این سرمایه در راه آبادانی شهرها فراهم سازند.کلایی با ابراز خرسندی از عملکرد بانک شهر در مشهد تصریح کرد: وجود کارنامه ای سرشار از خدمات ارزنده بانک شهر به شهر مشهد در پروژه های مختلف ستودنی است و در این زمینه انتظار داریم سایر دستگاه های اجرایی همچون بانک شهر با تلاش و برنامه ریزی ،زمینه توسعه و رونق اقتصادی شهر مشهد را به وجود بیاورند.شهردار مشهد تصریح کرد: رویکرد بانک شهر همواره کمک به رونق اقتصادی و توسعه زیرساخت های کلانشهرها به خصوص در حوزه حمل و نقل عمومی بوده است و امیدواریم با همکاری مسئولان شهر مشهد، زمینه تحقق این امر مهم بیش از پیش در کلانشهر مشهد فراهم شود.کلایی در ادامه افزود: در سال های اخیر بانک شهر سرمایه گذاری بسیار زیادی بر موضوع تکریم ارباب رجوع و عرضه خدمات باکیفیت انجام داده است که شایسته قدردانی است.

======================

بانک توسعه تعاون یکی از بروزترین و مدرن‌ترین سامانه‌های بانکداری الکترونیک در کشور را داراست

مدیرعامل بانک توسعه تعاون گفت: این بانک دارای یکی از مدرن‌ترین و بروزترین سامانه بانکداری الکترونیک باهدف ارائه خدمات سریع، در دسترس و مطلوب به فعالین بخش تعاون می‌باشد.

رئیس هیئت‌مدیره و مدیرعامل بانک توسعه تعاون در نشست هم‌اندیشی مدیران امور تعاون استان‌ها و مدیران ستادی معاونت امور تعاون که با حضور کبیری معاون تعاون وزارت تعاون کار و رفاه اجتماعی و حسین نژاد مدیرعامل صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری تعاون برگزار گردید، بابیان مطلب فوق اظهار داشت: این بانک مطابق با اساسنامه مکلف است 70 درصد از سهم ارائه خدمات خود را به بخش تعاون اختصاص نماید که از ابتدای تأسیس بانک، در همین راستا فعالیت داشته است. وی افزود: این بانک از ابتدای تأسیس رشد و توسعه خوب و موثری داشته و هرساله سهم بانک از بازار بیشتر شده است که متعاقب آن در سیستم بانکی جایگاه بهتری را به دست آورده است.رئیس هیئت‌مدیره بانک توسعه تعاون با اشاره به توسعه و پیشرفت تکنولوژی و عدم ضرورت مراجعه مشتریان به‌صورت حضوری جهت دریافت برخی خدمات بانکی در این رابطه گفت: امروزه با توجه به رشد و پیشرفت حوزه بانکداری الکترونیک و ارائه خدمات از راه دور، بانک‌ها به دنبال کاهش تعداد شعب خود می‌باشند، لذا بر این اساس بانک توسعه تعاون با داشتن میزان متناسب و متعادلی از شعب (در حدود 450 شعبه و باجه) در سراسر کشور و بهره‌گیری از یکی از مدرن‌ترین و بروزترین سامانه‌های بانکداری الکترونیک کشور، آمادگی دارد تمامی خدمات بانکی خود را به نحو مطلوب، در دسترس و به شکل سریع در اختیار تمامی تعاون گران و مشتریان خود قرار دهد.وی بابیان اینکه اولویت و مهم‌ترین هدف بانک 2 طرح ملی اشتغال روستایی و فراگیر بوده است دراین‌باره خاطرنشان کرد: سهم ما در فاز اول پرداخت ده هزار میلیارد ریال بوده است که علیرغم اختصاص این سهم به بانک تاکنون مبلغ ده هزار و پانصد میلیارد ریال تسهیلات در حوزه اشتغال، پرداخت‌شده است که این مبلغ بالاتر از تکلیف قانونی بانک بوده است، ضمن آن‌که بیش از 13000 میلیارد ریال تعهد بانک در این خصوص بوده که ملزم به پرداخت می‌باشد.مهدیان همچنین افزود: بانک در حمایت این 2 طرح جدی است و در ادامه اظهار امیدواری کرد که سهم بخش تعاون در اقتصاد با تلاش‌های بی‌وقفه ارتقاء یابد.مدیرعامل بانک توسعه تعاون وجود ارتباط قوی بین بانک و اتحادیه‌های سرا سری و تعاونی‌ها را به‌عنوان یک ضرورت برشمرد و افزود: هر چه تعامل و همکاری در این چرخه بیشتر باشد، امکان بهره‌گیری از تمامی ظرفیت‌ها، به لحاظ توسعه‌ای و اقتصادی بیشتر خواهد بود. وی همچنین خاطرنشان کرد: بانک در حوزه آموزش و پژوهش نیز دارای ظرفیت بالایی است که در همین راستا ما آمادگی داریم، اتحادیه‌ها و تعاونی‌ها را نیز از این ظرفیت بهره‌مند نماییم.در ادامه حسین نژاد مدیرعامل صندوق ضمانت سرمایه‌گذاری تعاون ضمن تشریح عملکرد آن صندوق اظهار نمود: تاکنون تعامل و همکاری بسیار خوبی میان بانک و این صندوق وجود داشته و در همین راستا اتحادیه‌ها و تعاونی‌ها می‌توانند از این ظرفیت در بهره‌گیری و ارتقاء سهم تعاون استفاده نمایند.